Юридический due diligence или рекомендации для эффективной проверки контрагентов

Due diligence, или, по-русски, проверка контрагента, — это необходимый этап любой сделки. Неважно, приобретаете вы гараж, записываетесь в косметологическую клинику на удаление родинки или выступаете продавцом бизнеса с многомиллионным оборотом, любой участник оборота должен быть осмотрительным и хотя бы минимально знать, с кем вступает в сделку.

Кроме того, суды оперируют понятием «добросовестного лица», как лица, которое, вступая в гражданский оборот, предпринимает хотя бы минимально необходимые меры для проверки своего контрагента. И так, например, при установлении судом объективной возможности лица проверить контрагента или предмет сделки в открытых источниках, которой такое лицо не воспользовалось, лицу может быть отказано в защите его прав в судебном порядке.

– База ФССП, где можно проверить наличие исполнительных производств, является открытой, где по ФИО и дате рождения можно проверить физические лица, а по ИНН - юридические на наличие действующих производств у приставов, будь то алиментные обязательства, задолженности по штрафам, налогам и т.д.;

– картотеки судов: арбитражные производства можно проверить в единой картотеке арбитражных дел, а с судами общей юрисдикции все немного сложнее, для Москвы действует единый сайт Мосгорсуда, где можно проверить по ФИО или наименованию организации наличие производств в районных судах и в Мосгорсуде, для регионов система другая, необходимо искать конкретный суд. Если ваш контрагент зарегистрирован, например, в Самаре, то по адресу регистрации можно найти к какому районному суду он относится и посмотреть на сайте этого суда производства. Разумеется, не всегда удается установить объективную и полную картину производств в судах общей юрисдикции, так как единой картотеки у них нет, но даже такая проверка может выявить активные судебные разбирательства;

— единый федеральный реестр сведений о банкротстве, где публикуется информация как о действующих банкротных производствах в отношении лиц, так и сообщения о намерении обратиться с заявлением о банкротстве в отношении лица;

– если вы вступаете в правоотношения с юридическим лицом, то перечень инструментов для проверки пополняется: выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), бухгалтерская отчетность из сервиса ГИС бухгалтерской (финансовой) отчётности, проверка контрагента в сервисе «прозрачный бизнес» от ФНС, проверка наличия и статуса государственных контрактов у контрагента и прочее. Список таких инструментов у каждого юриста свой.

Хотим обратить внимание также на то, что объектом проверки может быть не контрагент, а недвижимое имущество, а в отношении недвижимого имущества совсем другой порядок проведения due diligence. Зачастую сторона ограничивается лишь общей выпиской из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), сверяет правообладателя объекта с лицом, с которым вступает в сделку и считают, что этого достаточно. Однако представьте ситуацию: вы купили земельный участок в Москве с целью строительства крупного складского комплекса, а через год узнали, что участок включен в зону комплексного развития территорий и в планах Правительства Москвы застроить этот участок под современный модный кластер. Дальнейшее развитие событий вариативно, но в большинстве случаев ваш участок изымут по правилам Главы VII.1. Земельного кодекса, и никто не обещает, что выкупная стоимость вас устроит или хотя бы покроет понесенные издержки.

Как уже стало понятно, юридический due diligence представляет собой серьезную, сложную и многогранную деятельность, результатом которой становится безопасность сделки и ее стабильность.

1. Если ваш контрагент действует через доверенное лицо и доверенность нотариальная, то действительность доверенности можно проверить на сайте Федеральной нотариальной палаты, введя реестровый номер, дату выдачи и ФИО нотариуса либо отсканировав QR-код, который сейчас есть на каждой доверенности.
2. Если в планах заключение сделки поставки, подряда, услуг, перевозки или иной аналогичной, то не будет лишним проверить контрагента в «особом» реестре недобросовестных поставщиков. По наименованию, ФИО или ИНН, реестр выдаст информацию о нахождении контрагента в списке участников закупки, которые нарушили контрактные обязательства, а это в свою очередь может стать маркером того, что и вне закупочных процедур контрагент может повести себя недобросовестно.
3. При помощи электронного реестра дисквалифицированных лиц или сервиса «Прозрачный бизнес» можно выявить перечень лиц, которым в качестве административного наказания судом была назначена дисквалификация. Согласно норме Кодекса РФ об административных правонарушениях, дисквалификация заключается в лишении физического лица замещать должности, в том числе, в органах управления юридического лица или же входить в совет директоров.
4. Перед заключением договора строительного подряда необходимо проверить является ли подрядчик членом саморегулируемой организации (СРО). Как правило, подтверждающим документом будет являться свидетельство о членстве в саморегулируемой организации строителей. Самостоятельно убедиться в подлинности предъявленного документа, подтверждающего членство в СРО, можно зайдя на вкладку «Реестр членов СРО» сайта Единого реестра сведений о членах саморегулируемых организаций в области строительства, реконструкции, капитального ремонта, сноса объектов капитального строительства и их обязательствах.
5. В случае, если Ваш контрагент обязан иметь лицензию для определенного вида деятельности и в выписке из ЕГРЮЛ отражено наличие такой лицензии, рекомендуем также проверить действие лицензии в соответствующих реестрах. На практике нам встречались случаи, когда в выписке из ЕГРЮЛ содержится информация о наличии у контрагента лицензии, а при проведении проверки на предмет наличия лицензии через сайт государственного органа, выдавшего лицензию, эта информация не подтверждается.

Так, например, если потенциальный контрагент имеет лицензию на деятельность по монтажу, техническому обслуживанию и ремонту средств обеспечения пожарной безопасности зданий и сооружений, такую лицензию выдает Министерство РФ по делам гражданской обороны, чрезвычайным ситуациям и ликвидации последствий стихийных бедствий. Для проведения проверки переходим на сайт этого Министерства в раздел «Реестры лицензий МЧС России в области пожарной безопасности» и по наименованию организации/ИНН/ОГРН проверяем наличие лицензии.

Это далеко не полный список того, что можно и нужно проверить, вступая в контрактные правоотношения. Если Ваш контрагент ООО или АО с иностранным участием, то это может вызвать дополнительные сложности и обязательные этапы проверки, в частности, на присутствие в санкционных списках.

В приведенном материале мы постарались обратить внимание наших читателей на то, насколько важно перед заключением гражданско-правовых сделок, делать акцент на проведение проверки потенциального контрагента. Предварительный due diligence контрагента поможет в будущем, уже после заключения сделки, нивелировать риски, сохранить Ваши нервы и денежные средства.